Монетарная
теория в свете социального неравенства
XXI
века:
прибыль,
социальное
проблемы и независимость в эпоху
глобализации
Введение
Несмотря
на то, что
за последние 50
лет
тема денег почти исчезла из публикаций
по экономике и финансам,
деньги
остаются в центре общественных,
политических
и экономических дискуссий с начала
финансового кризиса 2007
года, выход
из которого так и не завершен.
Постепенное
ослабление доллара СЩА в качестве
резервной мировой валюты,
кризис
европейской валюты,
рост
юаня и его включение в корзину валют,
составляющих
специальные права заимствования,
остаются
одними из главных политических и
экономических проблем,
равно
как и роль золота и развитие кибер-валют.
Глобализация
торговли с 19 столетия,
наряду
с появлением государств с социально
направленной системой имели последствиями
и следующее.
В XX
веке
для некоторых стран валюта превратилась
в оружие массового поражения.
Осуществить
финансовые вливания в банковскую систему
какой-нибудь
страны, а
затем без предупреждения вернуть их, -
это приведет к социальному и экономическому
краху страны-жертвы
(например,
случай
Германии 1929
года). Или
же, возникает
положение зависимости,
подчинение
одной страны другой.
Спекуляция
валютой стала распространенной
стратегией.
Покупать
валюту по высокому курсу может быть
весьма прибыльно.
Согласимся
с Джоном Локком в том,
что
выпуск валюты является прерогативой
государства.
Некоторые
философы XVI
и XVII
вв., в
том числе и Томас Гоббс,
считали
деньги составляющей власти,
общественным
и налоговым инструментом,
и в
эпоху становления национальных государств
одобряли исчезновение разномастной
местной монеты,
которая
была до этого в ходу с древних времен.
Древние
греки и римляне широко использовали
металлические деньги,
также,
как
и позже Меровинги,
Каролинги, что
продолжалось в эпоху феодализма.
Ко
времени определения национальных
государств в Европе разнообразие
чеканных денег постепенно сходит на
нет. Поиски
новых месторождений драгоценных металлов
диктовали политику большинства королевств
и империй во все времена.
Однако
в XX
веке
валюта - прежде всего оружие международных
отношений разных стран.
После
нескольких девальваций в начале XX
века
и последующей привязки всех валют к
американскому доллару,
еще
обеспеченному золотым резервом в 1944
году, а с 1977 более
не обеспеченного ценными металлами,
денежная
масса становится все менее и менее
осязаемой и реальной.
Тема
денег также постепенно исчезает из
научных исследований по экономики и
финансам.
В
то же время экономическое развитие
Запада начиная с XVII
века, также
как и промышленная революция в Европе,
были
бы невозможна без появления финансовых
структур и без перехода от металлических
денег к бумажным,
без кредита, то
есть без уверенности в будущем.
В
ту эпоху,
когда
западные страны обладали уверенным
технических превосходством и контролем
над миром и его природными ресурсами
для роста благосостояние государства
было достаточно повысить уровень жизни
буржуазии (которая
и пользовалась кредитом).
Перераспределение
денежных средств происходило вследствие
значительного улучшения общественного
обслуживания,
что
приводило к улучшению общего уровня
жизни.
Переход
от аграрной к индустриальной экономике
в Европе не мог бы произойти без решения
кредитно-денежного
вопроса, тем
более что со временем налагаемые
ограничения постепенно снимались
(девальвация,
отказ от золотого запаса, леверажный
эффект.
Сходная
ситуация была и во время великой
американской депрессии,
когда
аграрный Юг был быстро подавлен
промышленным Севером.
Экономисты
всегда считали центральные банки
кредитной инстанцией на самый крайний
случай.
Ибо
в этом случае денежная масса становилась
бы долгом,
а
центральный банк,
связанный
с Государством,
мог
бы долго маневрировать,
прежде
чем объявить себя банкротом.
Печатание
денег центральным банком,
по
все видимости,
более
ничем не ограничено.
Переход
на виртуальную валюту позволит увести
риск от центральных банков так как более
90 процентов
денежной массы выпускаются более не
ими. Это
долговые обязательства выдаваемые
частными банками,
а
не государственным Центробанком.
В
экономической системе работающей в
условиях роста ВВП и услуг,
возникает
необходимость постоянного введения
финансовой наличности.
Контролируемая
инфляция позволяет одновременно рост
стоимости активов и уменьшение объема
долга.
Экономика,
базирующаяся
на производстве,
непременно
нуждается в рабочей силе.
В XIX
веке
многие сельхоз рабочие находят работу
на заводах,
при
этом условия их жизни плачевны.
Доход от капитала (финансовых
активов или средств производства)
не
мог расти быстрее,
нежели
доходы от работы.
Зарплаты
во время запуска производства просто
не могли быть высокими.
Позже
появлялась возможность в расчет зарплаты,
продать
рабочим койко-место
и услуги столовой,
или
же предлагать им приобрести часть
произведенной продукции (как,
например, на
первых автомобильных заводах марки
Форд). Это
в конечном счете приводило к возникновению
социалистических и коммунистических
идей.
Итак,
деньги
- это несомненное политическое оружие,
но
являются ли они оружием экономическим,
или
социальным в борьбе против неравенства?
Является ли выпускаемые государством
деньги помощником для экономического
развития отельного региона? Ведь исходя
из парадокса Гриффена мы знаем,
что
не следует какую-либо
национальную валюту превращать в мировую
валюту.
Основная
часть
Национальное
государство не является формой
политического устройства,
подходящей
для всех без исключения мировых культур,
однако
на Западе именно оно получило наиболее
широкое распространение.
Государство
– инститuтуция
юридическая и административная,
а нация -
прежде всего концепт общественный и
культурный.
Если
нация может считаться с различиями по
идейным соображениям,
то
государство классифицирует и распределяет
блага во имя существующего порядка,
чьим
гарантом является.
По
этой схеме и действуют транснациональные
концерны,
добиваясь
превосходства перед национальными
государствами.
Крупнейшие
корпорации могут монополизировать
огромный капитал,
дать
средства к существованию многим людям,
устанавливать
модели поведения,
совмещать
существующий порядок и высший идеал,
все
это прежде всего в условиях Глобализации.
Неоспорим
тот факт, что
развитие кредита как формы « уверенности
в завтрашнем дне » привело к невероятному
техническому прогрессу XIX
и XX
веков.
Удивительно, но
исключительный прирост населения за
последние двести лет так же в какой-то
мере связан с ростом наличных денег,
ростом
потенциальных ресурсов и прогрессом в
медицине.
Однако
и в начале XXI
века
сохранялось чрезвычайное социальное
неравенство.
Большинство
стран пошли по пути Глобализации только
после краха Коммунистического блока
25 лет назад,
тогда
для многих западных государств закончился
золотой век экономики,
основанной
на прибыли от производства.
В
основе финансовой инженерии Запада
лежали до сих пор лежат долговые
обязательства и их обращение в ценные
бумаги.
Финансовая
система,
основанная
на долге,
рассчитывает
на политическую власть и социально-экономическую
обстановку,
при
которых этот долг можно будет вернуть.
Это
было возможно в Европе конца XIX
века, но
далеко не в большинстве современных
стран,
принявших
эту модель.
Странам
- экспортерам природных ресурсов,
а
также странам,
живущим
от туризма,
приходится
сохранять очень высокую процентную
ставку,
дабы
сохранить курс своей валюты,
что
парадоксальным образом замедляет
циркуляцию наличных денег и препятствует
увеличению благосостояния разных
социальных слоев.
Это
еще больше увеличивает разницу между
богатыми и бедными,
поскольку те люди, у
которых есть вложения все более
обогащаются,
а те, у
которых их нет все более нищают.
Подавляющее
большинство центробанков в мире
привязывают выпуск денег к доллару США,
валюте,
которая
долгое время опиралась на саудовскую
нефть (продажа
нефти в долларах в обмен на военную
протекцию),
но
к которой в последнее время уменьшается
доверие.
Итак,
мировая
финансовая система на службе у государства,
кажется
нам весьма неустойчивой.
Финансовая
и денежная система,
раздутая
до предела,
политические
лобби,
обогащение
западных стран,
обернулись
в Европе конца XIX
века
рождением социальных программ.
Государство
гарантировало прожиточный минимум
самым неимущим.
В
начале XXI
века
в некоторых странах предлагают идею
« общего дохода ».
Сфера
услуг заняла ведущее место,
так как за последние 25 лет
многие рабочие места в промышленности
были перемещены в страны с низкой оплатой
труда.
Идея
« Право на то,
чтобы
иметь » заместила собой « Право
на то, чтобы
быть ».
Кажется,
что
государство создало необратимую
вертикальную связь между индивидуумами
в нашем обществе.
Капитализм
по сути своей - дефляционный.
Потому
что он работает по принципу произвести
больший объем за меньшие средства,
и
постоянно наращивает обороты производства.
Фактически
все большая часть населения оказывается
без постоянной работы на полную ставку,
либо
в силу отсутствия вакансий,
либо
в силу несоответствия компетенций,
потому
что требования на рынке труда в поиске
специалистов все возрастают.
Такая
гонка за продуктивностью и результатом
во многом обусловлена необходимостью
получить доход c
депозитов
в валюте.
Если
банки дают кредит под проценты,
то
это для того,
чтобы
получить доход с вкладов,
и
также чтобы обеспечить выполнение
социальных программ государства,
в
том числе - пенсий.
Перевод
денежной массы в электродную форму
поможет Государству лучше контролировать
денежно-финансовую
систему,
в
том числе налоговые отчисления.
Постепенное
исчезновение наличных денег приведет
ни к чему иному,
как
к защите центральных банков,
так
как разменные бумажные деньги есть
ничто иное,
как
обязательства центропбанков.
Капитал,
который
можно приобрести,
получив наследство, можно
также заработать.
Я
хотел бы процитировать слова американского
предпринимателя Джима Рона (Jim
Rohn): «
Чтобы обрести финансовую независимость
нужно часть прибыли превратить в капитал,
капитал
превратить в предприятие,
предприятие
в прибыль,
прибыль
в инвестиции,
инвестиции
в финансовую независимость ».
Но
исчезновение работы для большого числа
людей аннулирует эту возможность.
Налоги
и многочисленные покупки в кредит могут
также уменьшить часть капитала,
полученного
в наследство.
Развитие
частичной занятости,
индивидуального
предпринимательства,
своего
рода « уберизация » западной
экономики,
вот, как
представляется,
самые
главные изменения в принципах работы.
В
некоторых странах третьего мира обнищание
население настолько велико,
что
сами понятия « состояние »,
« пенсия »
или « зарплата » могут казаться
полной абстракцией.
Ассоциация
Оксфам (
Oxfam) приводит
ужасающую статистику по уровню бедности
в мире.
В
настоящее время развитые государства
взяли себе главную роль в распределении
богатства под знаменем равенства
граждан,
порвав
тем самым с абсолютизмом Божественного
права.
Хотя,
как
представляется,
богатство
само по себе является причиной неравенства.
Укрепленные
государственной валютой и строем
(который
видит в производстве единственный
критерий развития),
государства
способствовали появлению многих
конкурирующих классов,
сообществ,
корпораций
с очень различными интересами.
Тот
факт, что
доллар США является на сегодняшний день
главной резервной мировой валютой и
главным активом центральных банков во
всем мире дабы поддержать их выпуск
денежной массы,
показывает
насколько это система ненадежна и
виртуальна.
Мы
полагаем,
что
введение специальных прав заимствования
МВФ в качестве единицы мировых счетов
(включая
Юань) и
обещание американского президента
Трампа бороться с дефицитом,
о
котором Триффен
предупреждал еще десятилетия назад,
несет
одновременно и опасность и дает
перспективу для мировой экономики.
Опасность,
так
как Трамп,
изымая
доллар из центральных банков,
заблокирует
американский экспорт,
что
потопит мировые экономики.
Перспектива, поскольку
это действие,
равно
как и очевидный провал единой европейской,
валюты
сделает очевидным необходимость заново
продумать связь финансового кризиса и
проблему валюты.
Работа
в качестве решающего фактора в
распределении благ является сравнительно
новой идей:
не
стоит забывать,
что
рабовладение являлось частью истории
большинства мировых сообществ.
В
отмене крепостного права в Европе можно
признавать момент окончания самого
унизительного положения для человеческой
личности.
Но
крестьянин,
прикрепленный
к земле,
мог
добыть себе пропитание,
крестьянин
без земли был обречен на крайную нищету.
Средство
добычи пропитания,
таким
образом,
является
ключевым элементом в уменьшении
социального неравенства,
Когда
были придуманы деньги,
чтобы
обеспечить пропитание людей,
исключенных
из товарного обмена,
им
давали кусочки металла.
В
древней Лидии 2600
лет
назад было придумано этот оригинальный
и не земельный способ обеспечения
потребностей.
Деньги
в своей функции ценностного резерва и
своей социально-экономической
роли нам представляются главным
инструментом в борьбе против неравенства.
Таким
образом мы заключаем,
что
основная причина социального неравенства
- это ограниченный доступ к финансовой
наличности.
В
ходе исторического процесса деньги
принимали самую разнообразную форму,
они
не только чеканились из металлов.
Чрезвычайно
обширная типология античных и средневековых
монет дает понять,
что
для каждого вида обмена использовался
определенный тип монет.
Основополагающая
идея настоящей статьи - только расширение
денежного ассортимента может помочь
эффективно решать проблему социального
неравенства.
Всемирно
распространенная идея обложения налогом
капиталистов кажется нам непродуктивной
потому,
что
капитал по-существу
своему является кредитом,
и у
кого к нему есть доступ,
в
нем не нуждается,
и
что кредит делает возможным лишь
эфемерное потребление для самых бедных,
а
вовсе не длительное существование.
Поскольку
теперь многие социально-экономические
проблемы достигли мирового масштаба,
нам
представляется необходимым со-существование
валют разного калибра,
благодаря
финансовой инженерии,
также
как развитие финансового сектора,
нацеленного
на поддержку предпринимательства во
всех его формах.
Финансовый
сектор мог бы получить существенные
выгоды от индивидуального финансового
планирования для инновационных проектов
или посредством введения дополнительных
валют (таких
как японская Fureai kippu), или
посредством побочного использования
материальных активов,
создавая таким образом блага не
производством, а иновацией и персонализацией
проектов, что
сделает возможным введение общественной
наличной валюты,
как
только будут созданы новые активы.
Таким
образом,
нам
представляется возможным уменьшить
неравенство с помощью финансов,
а не государства. Обращаем внимание на
том, что
богатство должно сопровождаться
уважительным отношением к управляемым
активам.
Если
деньги из металлов равнялись своей
стоимости,
то
бумажные деньги были средством
« покупательной способности »,
источника нашего общества потребления,
негативно
воздействующего в социальном и
экологическом плане.
Спекуляция
на материальных активах в настоящее
время связана прежде всего с падением
доверия к деньгам.
Но
прежде всего материальные активы
являются надежными гарантиями и некоторые
валюты обеспечивались другими активами,
не
золотом.
В
системе цифровых валют и в экономике
услуг уже не средства производства
будут лежать в основе экономики,
но
материальные активы.
Последние
дадут возможность пересечения и
устойчивого обмена между людьми.
Стоимость
актива связана не только с предложением
и спросом,
но
и с отношением силы социальных отношений
между продавцами и покупателями.
Мы
считаем,
что
цена - это варьируемая величина,
которая
может быть с легкостью изменена в
зависимости от финансовой необходимости.
Качество
материального актива,
как
нам представляется,
должно
прежде всего оцениваться в зависимости
от его доступности,
а
также от того расстояния,
на
котором признается его ценность.
Финансовый
сектор более не может обеспечить
существенную прибыль в условиях огромных
объемов безнадежных задолженностей и
при низкой процентной ставке.
Отсюда
- кризис промышленного производства.
Представим,
что
у нас есть твердый достаточно ликвидный
актив установленной ценности в 12000
евро. То
есть 100
евро
обмененные 120
раз. Такой
механизм был бы достаточен для реализации
одного предпринимательского проекта,
в
условиях финансового общества,
покрытого
гарантией реального актива.
Создать
реальный инновационный проект,
который
можно оценить в денежном эквиваленте,
и
таким образом будет возможно долговое
обязательство твердых активов.
Поскольку
мы представляем себе будущее,
в
котором Капитал не будет выходить за
пределы компьютеров банковской системы,
необходимо
обдумать как именно можно будет
использовать реальные активы.
Так
в финансовой исламской системе банк
избегает процентов,
покупая
самостоятельно желаемый объект и потом
продавая его с прибылью в рассрочку с
ежемесячной выплатой.
Мы
предлагаем,
что
реальные активы универсальной ценности,
относительно
ликвидные (золото,
бриллианты,
произведения
искусства,
недвижимость),
поддерживали
бы предварительные взаимодействия
направленные на создание ценности.
Древняя
денежная система острова Яп,
основой
которой были камни,
напоминает
нам о том,
что
деньгам вовсе не обязательно быть
долгом, им
достаточно быть гарантией,
совместным
договором.
Если
мы создадим адекватные финансовые
инструменты,
то
нам представляется возможным,
чтобы
реальные ценности могли бы служить в
качестве денег.
Заключение
Борьба
против неравенства может дать людям
жизненно необходимые вещи.
Если
работа за зарплату это способ зарабатывания
денег, то
наемный труд - только способ существования.
Обеспечение
базовых потребностей не может быть
неважным.
Расширение
валютных предложений и создания
финансовых инструментов,
позволяющих
увеличение ценности реальных активов
представляется нам действенными
моментами ввиду неравенства в распределении
богатств.
Государства
не могут обеспечить равенство граждан,
потому
что равенство между людьми,
миф: во-первых,
мы
- разные,
во-вторых
- за равенство придется заплатить
свободой.
Разве
государство обязано защищать равенство
своих граждан и гарантировать его между
ними? Государства обязаны отвечать за
качество выпускаемой ими валюты,
поскольку
в мире эпохи глобализации валюта -
преимущественно национальный козырь.
Поражение
единой европейской валюты в увеличении
рабочих мест имеет две главных причины:
финансовые
прибыли распространенные на процентные
ставки,
принятые
в 2008м
году. До
этого Греция могла брать кредиты с теми
же процентными обязательствами,
что
и Германия.
разница
налогообложения и объемов производства
стран Европы значительно ухудшала
ситуацию.
Франции
далеко до строгости налогообложения
Германии,
а
экономика Кипра,
конечно, не
может равняться по производительности
с экономикой Нидерландов.
Создание
Федерального государства Европы нам
видится большой иллюзией,
и
если и получается,
то
не без социальных и политических
потрясений.
Примеры
США и СССР тому подтверждение.
Создавая
валюту с колоссальным займом,
Евросоюз
прежде всего думал о выгоде,
а
выгода нередко связана с манипуляцией.
Стоит
вспомнить поговорку:
«
Деньги - хороший слуга,
но
плохой хозяин ».
Ни ценность, ни долг, ни
валюта не должны быть гарантией качества
социальных и экономических связей.
Неуклонное
увеличение численности населения,
старение
социальных классов на Западе должны
нас привести к необходимости искать
новые пути для того,
чтобы
поддерживать достойный уровень жизни.
В
этом нам может помочь опыт некоторых
древних сообществ,
в
обиходе которых была разная валюта.
При
этом стоит сохранять ценности,
унаследованные
от Эпохи Просвещения,
чтобы
финансовая система могла бы предложить
новое решение,
соответствующее
вызовам XXI
века.
Библиография
:
-
PIKETTY Thomas. - Capital in the Twenty first century. - Harvard
University Press, 2014, 685 pages.
-
HARARI Yuval Noah - Homo Deus :
a brief history of tomorrow. - Harvill Secker, 2016, 448 pages.
-
DE LA CROIX David . - A theory of economic growth :
dynamics and policy in overlapping generations. - Cambridge
University Press, 2002, 373 pages.
-
KEYNES John Maynard – Theorie
Generale de l Emploi, de l intérêt
et de la monnaie. - Payot, 1988, 388 pages
